河南新财富贷款35亿仅还3亿是怎么回事?

　　据统计，新财富集团公司只在恒丰银行一家借款就高达35亿，但还贷仅3亿，“吕奕系”套取资金金额之大，可见一斑。

　　在由山东高级法院公开审判的恒丰银行原老总蔡国华国有公司工作人员以权谋私、受贿、贪污、贪污受贿、违反规定发放贷款一案中，离婚判决书表明。蔡国华把恒丰银行作为自身的私人领地，人、财、物均由自身一人“来定”，空架银行行长，作出了一系列违规违纪违纪行为：因涉嫌侵吞48亿人民币公款私存用以个人经营，违反规定发放贷款35亿人民币，在协助一家公司获得借款后索取市价达5.65亿港元一套坐落于中国香港港岛区太平山顶的别墅区等。

　　2017年8月29日，由河南新财富集团公司实际控制的开封兰尉高速路发展有限公司，与恒丰银行签署《借款合同》，取得成功获得了35亿元人民币贷款。

　　山东高级法院称，蔡国华在明知道办理贷款新项目不符发放贷款情况的情况下，指使银行工作人员违反规定发放贷款35亿人民币，给恒丰银行造成了特别重大的损害。最后，这名恒丰银行原老总，被死刑立即执行，缓期二年执行，死刑缓期执行终生，处以收走本人所有资产，在其死刑缓期执行二年到期依规减为无期后，终身监禁，不可缓刑、保释。

　　可是，做为此笔违规贷款的实施者，吕奕不但取得成功“瞒天过海”，被其取得成功贷借的35亿人民币借款，也只还贷了3亿，剩下32亿人民币贷款本金，一直都未偿还。

　　事实上，除开该笔35亿美元的借款，河南新财富集团公司还曾依次各自在其他城市商业银行、农村商业银行、农村商业银行及其私募基金、投资管理等好几个金融企业贷借了许多资产，直至2022年4月，伴随禹州市新民生工程等好几家农村商业银行存款人陆续没法正常的提款，这种资产中的绝大多数，都贷款逾期未收回。也因而，包含恒丰银行、杞县农商行及其渤海信托等以内的好几个金融企业，均已依次将河南新财富集团公司以及关联企业告上法院。

　　这种几十亿的资产，最后都去了哪里?手握着巨额资金的吕奕，也是怎样运行的?

　　河南新财富集团公司以及实际控制人吕奕，曾一度以旗下公司或自然人股东、职工的为名，对外开放利息高放贷，并因而引起几起债务纠纷。

　　几名新财富集团公司高管一起向广和企业放贷的何巧云，企查查也表明其曾出任河南新财富集团公司高管，她还曾是此外14家公司的法人代表、公司股东或高管。

　　在其中，曾各自由何巧云出任法人代表、公司股东及高管的河南瑞卓贸易有限公司，拥有安徽黟县新黄河农村商业银行3%的股权。

　　动则放贷数千万甚至数亿元，“80后”徐巧丰与前同事何巧云等用以放贷的资产从哪儿来?二人为什么要与此同时特定由吕奕实际控制的鼎佳企业以及银行帐户为收款单位与收款账户?伴随警察的干预，期待这种疑惑可以慢慢明亮。

　　目前为止，是由河南新财富集团公司关联公司放贷出的较大一笔借款，为29.1亿人民币，由河南鼎拓实业公司发展有限公司与开封永恒不变新能源开发有限责任公司一起放贷给石家庄乐城艺术创意国际贸易城开发有限公司。

　　该笔29.1亿的借贷，尚未清晰鼎拓企业与永恒不变电力能源俩家分别放贷是多少，也不清楚永恒不变电力能源是不是与吕奕以及所调节的公司有关系，徐巧丰曾在鼎拓企业出任法人代表、公司股东。

　　特别注意的是，法院判决书表明，“吕奕系”公司派发的贷款，借款人必须付款的成本费远远不止借款协议中订立的额度。

　　事实上，为了更好地避开相关部门对放高利贷的金融体系监管现行政策，河南新财富集团公司以及关联人有时候也会在已订立的贷款利息之外，以“中介佣金”的方法，按月扣除“变向的贷款利息”。例如，贷款合同中订立的月利率为2%，但事实上，借款人每个月还需要此外付款2%的“提成”;出借贷方和扣除“提成”的目标通常要以本人方式发生。这种月利率加“提成”的数量远远超过了我国针对借贷利息的最高限额。

　　一位曾与吕奕有业务往来的河南金融行业人员称，吕奕出生于1974年，尽管其将自身的国藉迁往了塞浦路斯，并简单自我介绍为利比里亚驻中国商务项目投资意味着、塞浦路斯阿芙罗赛达项目投资集团总裁，但他的家乡则是河南南阳市。

　　2013年，塞浦路斯发布移民投资的“金子护照签证”方案，依照官方网公布，该方案致力于给满足条件的本人以及亲人在塞浦路斯开展优秀的投入和捐钱后得到宣布合理合法公民身份和护照签证的机遇。

　　申请护照的标准十分简单，只需要在本地选购200万欧起一套或几套房地产，另加捐助15万欧，就能够变成塞浦路斯的中国公民，并且不用懂本地语言表达(希腊文)，英文通关就可以了。

　　现阶段申请办理不上塞浦路斯护照签证，只有申请办理永居，只需要在本地购买30万英镑的房地产，但是永居只相当于美国绿卡，并不等于公民身份。

　　这两年申请办理塞浦路斯护照签证的中国人很少，应当在几千人上下。“但是对比塞浦路斯等我国，塞浦路斯受欢迎的水平更高一些。本地仅有100数万人上下，科技企业反是很少，归属于度假旅游和油气资源比较丰富的我国。